El 13 de noviembre de 2024 marcó un hito en la evolución de la auditoría y la gestión de activos: presentamos nuestro nuevo producto de Gestión de Activos en nuestro acto de presentación en Dublín.
Asset Management pretende ofrecer una solución sencilla a un problema complejo: atender las necesidades de un amplio abanico de partes interesadas en el proceso de confirmaciones del sector de fondos. El nuevo producto representa años de innovación, colaboración y un impulso incesante para redefinir los estándares de verificación y confianza en el ecosistema financiero.
Un viaje basado en un propósito
David Heath, Consejero Delegado y cofundador de Circit, compartió sus primeras experiencias como auditor. El papel de un auditor, relató, no consiste únicamente en examinar las cifras históricas, sino también en actuar como guardián de la confianza en los mercados financieros, garantizando que se identifican los riesgos a los que se enfrenta una empresa. Sin embargo, señaló un reto persistente: los auditores dedican demasiada parte de su atención al "lento y manual trabajo de verificación histórica", lo que les deja poco tiempo para aportar valor real a las empresas o evaluar los riesgos futuros.
Esta visión era fundamental. Los analistas y periodistas de Wall Street a veces tenían una visión más profunda de los riesgos a los que se enfrentaba una empresa, aunque los auditores tenían acceso a más información de la más sensible: "¿Por qué es así?". La brecha no se debía a una falta de diligencia, sino más bien al abrumador esfuerzo y la concentración en conciliar los datos históricos. A partir de una pregunta crítica, nació la idea de Circit: "¿Y si pudiéramos verificar los números por adelantado, permitiendo a los auditores centrarse en las perspectivas de futuro y los riesgos?".
La misión: verificar cada transacción
La misión de Circit es ambiciosa pero alcanzable: ser la fuente de confianza en todas las transacciones comerciales. En los últimos cinco años, esta visión se ha transformado en realidad:
- Se han procesado más de 300.000 auditorías en la plataforma de Circit
- Estas auditorías utilizaron datos de más de 52.000 proveedores de pruebas
- La plataforma ha verificado más de 500.000.000 de transacciones
Lo que hace esto posible es la posición de Circit como la única entidad regulada que permite conexiones directas con bancos europeos bajo PSD2, bancos australianos bajo CDR, y la red bancaria global a través de la asociación recientemente implementada con Swift.
Subsanar las deficiencias de verificación
Históricamente, la verificación independiente por parte de terceros ha sido una parte crítica, aunque desatendida, del proceso de auditoría, y los auditores a menudo luchan con sistemas incoherentes o manuales para verificar los datos financieros.
La buena noticia es que esto puede mitigarse con algunos elementos clave que Circit puede ofrecer:
- Estandarización de datos: Tanto si se trata de extractos bancarios como de complejas confirmaciones de activos, los datos se entregan en un formato coherente y a prueba de manipulaciones.
- Integración directa: Circit se conecta directamente con los bancos y otros proveedores de pagos, eliminando la necesidad de intermediarios o pruebas proporcionadas por el cliente.
- Agilización de los procesos: Las tareas que antes llevaban días, como la verificación de los saldos de caja, ahora pueden realizarse en cuestión de horas.
Construir una red, no sólo un producto
Circit se enfrentó al clásico reto del "huevo y la gallina" al incorporar a auditores y bancos: los bancos preguntaban por los auditores que utilizaban la plataforma y los auditores preguntaban a su vez por los bancos. Empezando por el Ulster bank y algunas firmas de auditoría innovadoras y con visión de futuro, el volumen de ambas partes empezó a crecer a medida que más y más participantes se unían a la red.
En la actualidad, la plataforma admite flujos de trabajo multiparte, conectando a auditores, inversores, administradores de fondos, custodios y corredores en una cadena de verificación sin fisuras. Esta interoperabilidad reduce ineficiencias y riesgos, como los asociados a las bandejas de entrada compartidas o los procesos manuales.
Repercusiones en el mundo real
Los beneficios de la plataforma de Circit son tangibles para todos los sectores y partes interesadas.
Para las empresas de auditoría, la eliminación de las interferencias de los clientes garantiza auditorías más limpias y rápidas con menores riesgos operativos. Los administradores de fondos se benefician de cuadros de mando unificados que ofrecen una visión general en tiempo real de todos los fondos, clientes y solicitudes y consultas pendientes.
Por último, los bancos y los proveedores de pruebas pueden ahora pasar de los sistemas heredados, como el papel y el fax, a las integraciones digitales directas, con lo que se desbloquean flujos de trabajo más eficientes y se reducen drásticamente los plazos de entrega.
En el mercado de fondos irlandés, la plataforma de Circit tiene el potencial de reducir los tiempos de respuesta en un 70% y disminuir el tráfico de buzones compartidos en un 85%. Esta eficiencia operativa no solo ahorra tiempo, sino que también mejora la experiencia del cliente.
Una asociación con Swift para la conectividad mundial
La integración de Circit con la red Swift supone un salto significativo en su alcance global. La conectividad API estandarizada de Swift complementa las integraciones regionales ya existentes de Circit, como PSD2 en Europa y CDR en Australia, y permite una cobertura global, datos (más) completos, como información sobre pagadores y beneficiarios, y escalabilidad sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
Datos listos para la IA
En el mundo actual, impulsado por la IA, la calidad de los datos es primordial. Circit proporciona datos fiables y libres de sesgos que permiten realizar análisis avanzados y evaluaciones de riesgos. A diferencia de los procesos tradicionales basados en PDF editables o extractos en papel, Circit garantiza la integridad, con datos directamente de la fuente, y la facilidad de uso, al proporcionar los datos en un formato estandarizado.
La integridad y la facilidad de uso juntas allanan el camino hacia unos datos compatibles con la IA, listos para una visión predictiva.
Superar la complejidad en la gestión de activos
¿Cómo se aplica todo esto al sector de los fondos y el capital de inversión? En la gestión de activos intervienen muchas partes interesadas, como auditores, inversores, administradores de fondos, depositarios y agentes de bolsa, cada uno con sus propios flujos de trabajo.
Circit lo simplifica:
- Una plataforma: Circit reúne a todas las partes interesadas en una plataforma central y segura, lo que garantiza la visibilidad del proceso sin necesidad de crear rastreadores ni duplicar esfuerzos en distintas organizaciones.
- Colaboración y visibilidad del estado en tiempo real: Las partes interesadas pueden reasignar sin esfuerzo la propiedad de las solicitudes entre equipos globales y mantener al día a las partes interesadas externas sobre el estado de las solicitudes con mensajes y consultas en la plataforma a nivel de partida.
- Automatización de tareas: Las solicitudes pueden arrastrarse para agilizar la introducción de datos año tras año. La interfaz de usuario integrada en la hoja de cálculo ofrece un entorno fácil de utilizar y una forma eficaz de verificar la exactitud de las valoraciones de las inversiones.
- Una red validada: La plataforma Circit valida y conecta a todos los proveedores de gestión de activos del ecosistema mediante estrictos procesos KYC, lo que permite intercambiar y verificar de forma segura confirmaciones de auditoría y estados financieros.
De cara al futuro
La innovadora plataforma de Circit refleja su compromiso de transformar la confianza en los mercados financieros. Con más de 500 millones de transacciones verificadas y asociaciones que abarcan continentes, Circit está estableciendo un nuevo estándar de transparencia y eficiencia.
El viaje no termina aquí. A medida que Circit sigue ampliando sus capacidades, una cosa queda clara: el futuro de la auditoría y la gestión de activos está más conectado, automatizado y es más impactante que nunca.
