Verificado

Datos e información bancaria independientes y bajo demanda

Acceda a datos financieros de fuentes independientes directamente de bancos y canales regulados. Estructurados, disponibles bajo demanda y listos para auditoría desde el primer día.

Reserva una demostración

con la confianza de más de 150 000 auditorías realizadas por empresas como

Red Global de Verificaciones

Verificado, estructurado y diseñado para crecer

Interfaz digital en la que se muestra un identificador de firma de HSBC y un importe de 3 000 000 $, con botones titulados «Obtener transacciones de fondos» y «Obtener valor liquidativo de fondos», junto a un globo terráqueo punteado y el texto «Open Banking».

Recopilación de datos y conectividad

Red de API de banca abierta 

Conexiones seguras a través de API, mediante la banca abierta regulada y la pertenencia a un sistema de mercado, para acceder a datos actuales e históricos.

API de banca corporativa

Conectividad de nivel empresarial a través de la red de bancos asociados de Circit para conexiones directas mediante API

Declaraciones de Swift

Procesamiento seguro e independiente de extractos SWIFT de bancos de todo el mundo.

Compatibilidad con múltiples bancos, entidades y regiones

Conecta cuentas de diferentes divisas, estructuras de grupo y jurisdicciones.

Flujos de trabajo de autorización de clientes

Los clientes aprueban las conexiones con unos pocos clics, y todo ello se registra en un flujo de trabajo estandarizado y auditable

Cuadro de mando financiero que muestra un saldo de caja total de 520 000 000 €, con detalles sobre el número de cuentas y entidades, un gráfico de transacciones de caja y el estado de las autorizaciones de conexión de las cuentas bancarias.

Supervisión y control

Controles de acceso basados en roles

Controla quién ve qué entre equipos, clientes y proyectos.

Supervisión en tiempo real

Realiza un seguimiento de tu actividad diaria y revisa tus movimientos a medida que se producen.

Registro de auditoría inmutable

Todas las acciones se registran y se pueden exportar para facilitar las revisiones de archivos y las inspecciones reglamentarias.

Panel de control que muestra las transacciones bancarias con gráficos de progreso circulares para el libro mayor del cliente verificado y las transacciones bancarias conciliadas, resúmenes de datos numéricos, círculos de estado para la conciliación 1:1, la conciliación de circuitos y la conciliación del auditor, así como un gráfico titulado «Ingresos totales» sobre los datos de la hoja de cálculo.

Estructuración y revisión de datos

Datos de transacciones normalizados

Asignados automáticamente, deduplicados y clasificados para agilizar la revisión y la conciliación.

Enriquecimiento y etiquetado

Aplica etiquetas y categorías para identificar flujos relevantes, filtrar datos y señalar indicadores de riesgo.

Pruebas de equilibrio y corte

Acceda a los saldos diarios y a los datos de movimientos para respaldar los procedimientos de cierre de cuentas y de comprobación de saldos.

Interfaz que muestra un paquete certificado con opciones para descargar archivos del paquete de auditoría, entre los que se incluyen «Bank Accounts Schedule.xlsx» y «Cash Verification Workbook.pdf».

Resultados de las pruebas de auditoría

Exportación de archivos de auditoría

Descarga un libro de ejercicios estructurado que incluye datos, etiquetas y notas de revisión.

Listo para la exportación

Envía datos estructurados a tu plataforma de auditoría, herramienta de análisis o archivos de documentos de trabajo.

Conservación y archivo

Almacene y conserve datos validados con control de versiones y trazabilidad completa.

Empezar

Caso de uso

Datos bancarios fiables, facilitados a través de

La red de conectividad global de Circit

Transacciones verificadas

Acceda a historiales completos y de fuentes independientes directamente de bancos, entidades de depósito, corredores y custodios. El enriquecimiento de datos basado en inteligencia artificial extrae detalles como contrapartes y referencias, lo que facilita las pruebas de corte, la verificación de eventos posteriores, la detección de fraudes y las conciliaciones.

Saldos verificados

Confirme los saldos al instante en cualquier momento, sin necesidad de confirmaciones bancarias manuales. Los metadatos enriquecidos con IA aportan contexto, lo que mejora la base de datos para el análisis de liquidez, las revisiones de continuidad de la empresa y las pruebas de cumplimiento normativo.

Análisis verificados

Analice datos de transacciones enriquecidos a gran escala mediante la categorización y la comparación basadas en inteligencia artificial. Nuestra tecnología patentada de comparación mediante IA permite realizar conciliaciones bidireccionales y tridireccionales entre datos bancarios, libros de contabilidad y pruebas de terceros.

Información verificada

Convierte los datos verificados en información útil mediante paneles de control, detección de anomalías y consultas en lenguaje natural. Los análisis bajo demanda revelan tendencias, riesgos y actividades inusuales para orientar las pruebas de auditoría.

Supervisar y verificar los saldos de las cuentas

Verifique los saldos en cualquier momento con datos de fuentes independientes. Detecte rápidamente las anomalías, agilice las pruebas y reduzca el riesgo de que la auditoría no dé el visto bueno gracias a pruebas fiables y listas para la auditoría.

Conciliación del libro de caja

Verificar las transacciones en efectivo registradas por los clientes utilizando datos bancarios de fuentes independientes para reducir el trabajo manual y facilitar las comprobaciones a lo largo de todo el expediente de auditoría.

Pruebas de cuentas por cobrar y cuentas por pagar

Facilita la comprobación de cuentas por cobrar y por pagar mediante el etiquetado de los flujos de caja de clientes y proveedores y la identificación de ingresos y pagos a partir de los datos bancarios.

Continuidad de la explotación y corte contable

Verifique la liquidez y la actividad posterior al cierre del ejercicio mediante un historial completo de transacciones, con el fin de respaldar la evaluación de la continuidad de la empresa y los procedimientos de cierre.

Actividad comercial y de inversión

Operaciones liquidadas en el mercado de valores para facilitar la verificación de las operaciones de inversión y la conciliación con las contrapartes. Una única plataforma para acceder a todos los extractos de corredores y bancos, lo que elimina la necesidad de múltiples inicios de sesión y tokens.

Verificación de hechos posteriores al cierre del ejercicio

Controle fácilmente la actividad de las cuentas tras el cierre del periodo utilizando datos que se actualizan a diario, lo que le permitirá identificar fácilmente cualquier aspecto que requiera un análisis o una investigación más exhaustivos.

Detección de fraudes y anomalías

Identificar flujos inesperados o transacciones anómalas en grandes volúmenes de datos mediante el uso de datos estandarizados adecuados para algoritmos complejos de inteligencia artificial y aprendizaje automático.

Auditorías de grupo y consolidadas

Agrupa los flujos de caja y los saldos de varias entidades para respaldar expedientes de auditoría complejos con pruebas consolidadas y etiquetadas procedentes de diversas jurisdicciones.

Proveedores de servicios de fondos

Estandarizar y optimizar la carga de trabajo de los administradores de fondos mediante datos estructurados de todos los bancos, intermediarios y depositarios. De este modo, se elimina la necesidad de iniciar sesión a diario en múltiples sistemas o de utilizar credenciales de acceso.

Las cuatro grandes y las firmas internacionales

Gestiona grandes volúmenes de operaciones mediante fuentes de datos API, flujos de trabajo de solicitudes masivas y controles de acceso adaptados a las empresas. Compatibiliza las herramientas de análisis existentes y mejora la calidad de los resultados.

Despachos de tamaño medio y de ámbito nacional

Estandarizar las pruebas entre los distintos clientes mediante datos financieros estructurados y verificados que respalden los resultados clave de la auditoría y el cumplimiento normativo local.

Despachos boutique y regionales

Ahorra tiempo en las exportaciones bancarias manuales gracias a un proceso sencillo y autorizado por el cliente que ofrece acceso inmediato a datos limpios y normalizados.

Auditoría externa

Apóyese en pruebas independientes realizadas por terceros para respaldar la realización de comprobaciones sustantivas de alta calidad en todo su expediente de auditoría.

Auditoría interna

Supervisar continuamente las transacciones, evaluar el funcionamiento de los controles y señalar las anomalías utilizando datos de terceros.

Centros de apoyo a la auditoría y operaciones

Coordina las solicitudes, realiza un seguimiento de las aprobaciones y gestiona los seguimientos de varios clientes a través del Área de acciones centralizada.

Equipos de servicios de fondos

Ayudar a los clientes y a los auditores a acceder de forma transparente y escalable a las transacciones bancarias y los saldos de caja, reduciendo las conciliaciones manuales y mejorando la supervisión.

Servicios de gestión de activos

Obtenga información oportuna e independiente sobre los saldos de efectivo, los flujos de fondos y la actividad de las contrapartes para respaldar la gobernanza, la presentación de informes a los inversores y el cumplimiento normativo.

Equipos financieros

Consulte los saldos de caja y las transacciones de múltiples bancos y entidades cuando lo necesite, lo que reduce las conciliaciones manuales y mejora la supervisión.

Transformación digital e innovación

Integra datos bancarios independientes directamente en las plataformas y los flujos de trabajo de finanzas y auditoría mediante la capa de confianza de la API segura de Circit.

IMPACTO

Información financiera fiable, integrada en cada proyecto

Directamente de la fuente

Accede a los saldos y movimientos actuales e históricos directamente desde bancos y corredores de bolsa mediante API reguladas, sistemas del sector o acuerdos directos con entidades bancarias.

Estructurado y normalizado

Elimina el ruido con datos normalizados listos para su conciliación, revisión y conservación.

Seguro y conforme a la normativa

Acceda a datos financieros a través de una red global de API segura que cumple con las normas de seguridad reglamentarias y del sector.

Diseñado para crecer

Una plataforma para gestionar las relaciones entre entidades, cuentas y jurisdicciones.

Diseñado para ser eficiente

Elimine las comprobaciones manuales de documentos gracias al acceso inmediato a recibos y pagos verificados, lo que reduce el esfuerzo y mejora la calidad de las auditorías.

Acceso flexible a

Los clientes pueden autorizar las conexiones para el periodo de tiempo que prefieran, lo que reduce al mínimo la necesidad de volver a autorizarlas y garantiza un acceso continuo a los datos que necesitan.

Cuenta con la confianza de las principales firmas de auditoría

Cuenta con la confianza de las principales firmas de auditoría de todo el mundo

Más de 100 000 trabajos de auditoría

reconocido en Circit

Más de 500 transacciones verificadas

a través de integraciones bancarias en la plataforma Circit

126 países

una plataforma

Peter Vance

aib

AIB sigue buscando formas de facilitar la vida de nuestros clientes a través de la transformación digital. Nos enorgullece colaborar con Circit para ofrecer a nuestros clientes una forma más sostenible y eficiente de gestionar las auditorías.

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