Verificado

Datos e información bancarios independientes y bajo demanda

Acceda a datos financieros procedentes de fuentes independientes directamente de bancos y canales regulados.

Reserva una demostración

han confiado en más de 100 000 AUDITORÍAS realizadas por empresas como

Características

Diseñado por auditores para flujos de trabajo de auditoría reales

Interfaz digital en la que se muestra un identificador de firma de HSBC y un importe de 3 000 000 $, con botones titulados «Obtener transacciones de fondos» y «Obtener valor liquidativo de fondos», junto a un globo terráqueo punteado y el texto «Open Banking».

Recopilación de datos y conectividad

Red de API de banca abierta 

Conexiones API seguras a través de la adhesión regulada a Open Banking y planes de mercado para acceder a datos actuales e históricos.

API de banca corporativa

Conectividad de nivel empresarial a través de la red de asociaciones bancarias de Circit para conexiones API directas

Declaraciones de Swift

Procesamiento seguro e independiente de los extractos bancarios Swift de bancos de todo el mundo.

Compatibilidad con múltiples bancos, entidades y regiones

Conecta cuentas en diferentes divisas, estructuras de grupo y jurisdicciones.

Flujos de trabajo de autorización de

Los clientes aprueban las conexiones con unos pocos clics, y todo ello queda registrado en un flujo de trabajo estándar y auditable

Cuadro de mando financiero que muestra un saldo de caja total de 520 000 000 €, con detalles sobre el número de cuentas y entidades, un gráfico de transacciones de caja y el estado de las autorizaciones de conexión de las cuentas bancarias.

Supervisión y control

Controles de acceso basados en funciones

Controla quién ve qué en los equipos, los clientes y las interacciones.

Monitorización en tiempo real

Realiza un seguimiento de la actividad diaria y revisa los movimientos a medida que se producen.

Registro de auditoría inmutable

Cada acción se registra y se puede exportar para respaldar las revisiones de registros y las inspecciones reglamentarias.

Panel de control que muestra las transacciones bancarias con gráficos de progreso circulares para el libro mayor del cliente verificado y las transacciones bancarias conciliadas, resúmenes de datos numéricos, círculos de estado para la conciliación 1:1, la conciliación de circuitos y la conciliación del auditor, así como un gráfico titulado «Ingresos totales» sobre los datos de la hoja de cálculo.

Estructuración y revisión de datos

Datos de transacciones normalizados

Se mapea, se deduplica y se clasifica automáticamente para agilizar la revisión y la conciliación.

Enriquecimiento y etiquetado

Aplica etiquetas y categorías para mostrar los flujos relevantes, filtrar los datos y señalar los indicadores de riesgo.

Pruebas de equilibrio y umbral de corte

Acceda a los saldos diarios y a los datos de movimiento para respaldar los procedimientos de cierre y comprobación del saldo.

Interfaz que muestra un paquete certificado con opciones para descargar archivos del paquete de auditoría, entre los que se incluyen «Bank Accounts Schedule.xlsx» y «Cash Verification Workbook.pdf».

Resultado de la evidencia de auditoría

Exportación de archivos de auditoría

Descargue un libro de trabajo estructurado que incluye datos, etiquetas y notas de revisión.

Listo para exportar

Envíe datos estructurados a su plataforma de auditoría, herramienta de análisis o archivos de trabajo.

Conservación y archivo

Almacene y conserve los datos validados con control de versiones y trazabilidad total.

Empezar

Caso de uso

Datos bancarios fiables, facilitados a través de

La red de conectividad global de Circit

Transacciones verificadas

Acceda a historiales completos y de fuentes independientes directamente de bancos, depositarios, corredores y custodios. El enriquecimiento de datos impulsado por IA extrae detalles como contrapartes y referencias, lo que respalda los cierres contables, las verificaciones posteriores, la detección de fraudes y las conciliaciones.

Saldos verificados

Comprueba los saldos al instante en cualquier momento, sin necesidad de confirmaciones bancarias manuales. Los metadatos enriquecidos con IA aportan contexto, lo que mejora la información disponible para el análisis de liquidez, las revisiones de la marcha de la empresa y las pruebas de cumplimiento.

Reseñas verificadas

Analice datos de transacciones enriquecidos a gran escala mediante la categorización y la coincidencia impulsadas por IA. Nuestra tecnología de coincidencia basada en IA permite realizar conciliaciones bidireccionales y tridireccionales entre datos bancarios, libros mayores y documentos de terceros.

Información verificada

Convierta los datos verificados en información útil mediante paneles, detección de anomalías y consultas en lenguaje natural. Los análisis bajo demanda revelan tendencias, riesgos y actividades inusuales para orientar las pruebas de auditoría.

Supervise y compruebe los saldos de las cuentas

Verifique los saldos bajo demanda con datos de fuentes independientes. Identifique rápidamente las anomalías, agilice las pruebas y reduzca el riesgo de que la auditoría no sea aprobada gracias a pruebas fiables y listas para la auditoría.

Conciliación del libro de caja

Compruebe las transacciones en efectivo registradas por el cliente utilizando datos bancarios de fuentes independientes para reducir el trabajo manual y respaldar las pruebas en todo el expediente de auditoría.

Documentación de cuentas por cobrar/por pagar

Facilite la gestión de las cuentas por cobrar y las cuentas por pagar etiquetando los flujos de efectivo de clientes y proveedores e identificando los cobros y los pagos a partir de los datos bancarios.

Empresa dedicada al procesamiento y corte

Verifique la liquidez y la actividad posterior al cierre del ejercicio mediante un historial completo de transacciones que respalde la evaluación de la empresa en funcionamiento y los procedimientos de corte.

Actividad comercial y de inversión

Muestre las transacciones liquidadas para respaldar la verificación de las operaciones de inversión y la conciliación con las contrapartes. Una plataforma que permite acceder a todos los extractos de corredores y bancos, eliminando la necesidad de múltiples inicios de sesión y tokens.

Pruebas de hechos posteriores

Supervise fácilmente la actividad de la cuenta tras el cierre del período utilizando datos actualizados a diario, lo que le permitirá detectar fácilmente cualquier aspecto que requiera un análisis o una investigación más detallada.

Detección de fraudes y anomalías

Detecta flujos inesperados o transacciones anómalas en grandes volúmenes de datos utilizando datos estandarizados aptos para algoritmos complejos de inteligencia artificial y aprendizaje automático.

Auditorías de grupo y consolidadas

Incorpore flujos de caja y saldos de múltiples entidades para respaldar expedientes de auditoría complejos con pruebas consolidadas y etiquetadas procedentes de múltiples jurisdicciones.

Proveedores de servicios de fondos

Estandarice y optimice la carga de trabajo del gestor de fondos con datos estructurados de todos los bancos, intermediarios y depositarios. De este modo, se elimina la necesidad de iniciar sesión a diario en múltiples sistemas o de utilizar tokens para el inicio de sesión.

Las «Big 4» y las firmas globales

Gestione grandes volúmenes de datos mediante integraciones de API, flujos de trabajo de solicitudes masivas y controles de acceso preparados para empresas. Potencia tus análisis actuales y mejora la calidad de los resultados.

Empresas medianas y nacionales

Estandarizar las pruebas para todos los clientes mediante datos financieros estructurados y verificados que respalden los resultados clave de la auditoría y el cumplimiento normativo local.

Marcas boutique y regionales

Ahorre tiempo en las exportaciones bancarias manuales gracias a un proceso sencillo y autorizado por el cliente que ofrece acceso inmediato a datos limpios y normalizados.

Auditoría externa

Aproveche las pruebas independientes de terceros para respaldar pruebas sustantivas de alta calidad en todo su expediente de auditoría.

Auditoría Interna

Supervise continuamente las transacciones, evalúe la eficacia de los controles y señale las anomalías utilizando datos de terceros.

Centros de apoyo de auditoría y operaciones

Coordina las solicitudes, realiza un seguimiento de las aprobaciones y gestiona los seguimientos para múltiples clientes utilizando el Área de Acción centralizada.

Equipos de servicios de fondos

Ofrezca a clientes y auditores un acceso transparente y escalable a las transacciones bancarias y los saldos de caja, reduciendo las conciliaciones manuales y mejorando la supervisión.

Servicios de gestión de activos

Obtenga información actualizada e independiente sobre saldos de efectivo, flujos de caja y la actividad de las contrapartes para respaldar la gobernanza, la presentación de informes a los inversores y el cumplimiento normativo.

Equipos financieros

Visualice los saldos de caja y las transacciones de múltiples bancos y entidades cuando lo necesite, reduciendo las conciliaciones manuales y mejorando la supervisión.

Transformación digital e innovación

Integre datos bancarios independientes directamente en plataformas y flujos de trabajo financieros y de auditoría mediante la capa de confianza de la API segura de Circit.

Características

Información financiera veraz, integrada en cada proyecto

Director de la fuente

Acceda a saldos y movimientos bancarios actuales e históricos directamente desde bancos y brókers mediante API reguladas, estándares del sector o acuerdos bancarios directos.

Estructurado y estandarizado

Elimine el ruido con datos normalizados listos para conciliar, revisar y conservar.

Seguro y conforme a la normativa

Acceda a datos financieros a través de una red global de API segura que cumple con las normas de seguridad reglamentarias y del sector.

Diseñado para escalar

Una única plataforma para gestionar las relaciones entre entidades, cuentas y jurisdicciones.

Eficiente por diseño

Elimine las comprobaciones manuales de documentos gracias al acceso instantáneo a recibos de efectivo y pagos verificados, lo que reduce el esfuerzo y mejora la calidad de la auditoría.

o de acceso flexible

Los clientes pueden autorizar las conexiones por el periodo que deseen, lo que reduce al mínimo las reautorizaciones y garantiza un acceso continuo a los datos que necesitan.

Con la confianza de las principales firmas de auditoría

Las principales firmas de auditoría de todo el mundo confían en nosotros

Más de 100 000 encargos de auditoría

de confianza en Circit

Más de 500 transacciones verificadas

a través de integraciones bancarias en la plataforma Circit

126 países

una plataforma

Peter Vance

aib

AIB sigue buscando formas de facilitar la vida de nuestros clientes a través de la transformación digital. Nos enorgullece colaborar con Circit para ofrecer a nuestros clientes una forma más sostenible y eficiente de gestionar las auditorías.

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